Votre opération.
Un dossier clair et argumenté.
Au-delà de la simulation instantanée, nous estimons la valeur vénale libre du bien, vérifions les données, comparons plusieurs équilibres et chiffrons les incidences fiscales permises par les informations du dossier.
Une étude conçue pour décider.
Un document personnalisé, lisible et exploitable pour préparer vos échanges avec le notaire et les professionnels du dossier.
Chiffrage de la valeur vénale libre
Fourchette indicative du bien supposé vendu libre de tout droit, établie à partir de sa localisation, de ses caractéristiques et de références de marché. Elle sert de base au calcul ; le droit conservé est ensuite évalué séparément.
Comprendre le bouquet et la rente
Valeur disponible après prise en compte du droit conservé, bouquet, arrérages et paramètres actuariels du profil retenu.
Scénarios comparés
Plusieurs répartitions bouquet / arrérages et projections de flux, avec des hypothèses clairement indiquées.
Comprendre l’imposition de la rente
Calcul de la fraction imposable et du montant annuel correspondant. Le montant d’impôt du foyer nécessite ses autres revenus, parts et paramètres fiscaux.
IFI et démembrement
Avec le module IFI, estimation du patrimoine immobilier net taxable et de l’impôt indicatif à partir de l’inventaire complet du foyer, des dettes justifiées et de l’année fiscale retenue.
Il faut examiner l’ensemble du patrimoine immobilier taxable du foyer au 1er janvier, le mode de détention, les droits sur chaque bien et les dettes éventuellement déductibles. Les éléments détaillés ne sont pas à transmettre dans ce premier formulaire : si l’étude le nécessite, un mode d’échange adapté sera convenu.
De votre projet à votre rapport.
Vous savez ce qui est analysé, quelles hypothèses sont retenues et quels éléments demandent une confirmation professionnelle.
Vous décrivez le projet
Bien, vendeurs, occupation, bouquet ou arrérages envisagés et objectifs patrimoniaux.
Nous contrôlons les données
Cohérence de la valeur, profil actuariel exact et paramètres de l’opération.
Nous construisons les variantes
Scénarios chiffrés et lecture des conséquences économiques et patrimoniales.
Vous recevez le rapport
PDF personnalisé avec la fiscalité calculable à partir des informations remises et les points à faire confirmer.
Présentez-nous votre opération.
Après confirmation du paiement, votre rapport PDF est généré automatiquement et envoyé par e-mail. Un lien privé permet aussi de le télécharger. Bouquet, arrérages, occupation, démembrement et IFI sont examinés ensemble.
Contenu préparé par notre cabinet Conseil Viager · Viager & stratégie patrimoniale.